911प्रॉक्सी विरोधी मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) अनुपालन कार्यक्रम।

लाल झंडा

संभावित धनशोधन या आतंकवादी वित्तपोषण इंगित करने वाले लाल झंडे में शामिल हैं, लेकिन ये निम्नलिखित तक सीमित नहीं हैं:

   1. ग्राहक कंपनी को असामान्य या संदिग्ध पहचान दस्तावेज प्रदान करता है, जिन्हें आसानी से सत्यापित नहीं किया जा सकता या अन्य बयान या दस्तावेजों से असंगत है.

   2. ग्राहक पूरी सावधानी से ग्राहक की जानकारी देने के लिए अनिच्छुक है या अस्वीकार करता है।

   3. ग्राहक वैध निधि के स्रोत की पहचान करने से इंकार करता है या गलत, गुमराह करने वाला या भौतिक रूप से गलत सूचना देने वाला होता है।

   4. ग्राहक बैंकिंग गोपनीयता, कर निवारण, उच्च जोखिम वाले क्षेत्रों या संघर्ष क्षेत्रों के लिए जाना जाता है।

   5. ग्राहकों को अपने व्यापार की प्रकृति का वर्णन करने में कठिनाई होती है या अपने उद्योग की सामान्य समझ का अभाव होता है।

   6. ग्राहक को किसी अन्य वित्तीय सेवा कंपनी द्वारा अस्वीकार कर दिया गया है या समाप्त कर दिया गया है

   7. ग्राहक का कानूनी या मेलिंग पता कई अन्य प्रतीत होता है असंबंधित खातों या व्यवसायों से जुड़ा हुआ है।

   8. ऐसा प्रतीत होता है कि ग्राहक किसी अज्ञात प्रमुख के लिए एजेंट के रूप में कार्य कर रहा है, परंतु वह सूचना उपलब्ध कराने में अनिच्छुक है।

   9. ग्राहक एक न्यास कंपनी, शैल कंपनी या निजी निवेश कंपनी है और नियंत्रक पक्षों तथा संभावित लाभभोगियों के बारे में सूचना देने के लिए तैयार नहीं है।

   10. ग्राहक सार्वजनिक रूप से उसके खिलाफ आपराधिक, नागरिक या नियामक कार्यवाही के लिए जाना जाता है या जाना जाता है।

   11. ग्राहक के पास कोई भी स्पष्ट व्यावसायिक उद्देश्य नहीं है।

   12. ज्ञात आतंकवादी संस्थाओं से संबंधित गतिविधियों में शामिल कानूनी संस्थाओं के नाम खाते खोलना।

अन्य संभावित लाल झंडे

   13. ग्राहकों ने सरकारी रिपोर्टिंग आवश्यकताओं के साथ कंपनी के अनुपालन के बारे में असामान्य चिंता व्यक्त की।

   14. ग्राहक ने कर्मचारी को इस बात के लिए राज़ी करने की कोशिश की कि वह अपनी रिपोर्ट न जमा करे।

   15. कानून प्रवर्तन एजेंसियां ग्राहकों या खातों से संबंधित सबपेज या फ्रीज पत्र जारी करती हैं।

   16. ग्राहक उच्च मूल्य लेनदेन का संचालन करता है जो कि इसकी ज्ञात आय के अनुरूप नहीं हैं।

   17. ग्राहक लेनदेन में संलग्न होना चाहते हैं जो वाणिज्यिक जागरूकता या स्पष्ट निवेश रणनीति की कमी है।

   18. प्रतिभूति लेन-देन परिपक्वता की अवस्था से पूर्व बिना स्पष्ट कारण के निष्क्रिय रहता है।

   19. ग्राहकों को लेनदेन लागत की परवाह नहीं है