Программа 911proxy по борьбе с отмыванием денег (AML) является стандартной
Политика компании
Saintechnology technology co.Данное обещание соответствует всем требованиям, предъявляемым к закону о банковской тайне (BSA) и соответствующим законам.Вводить мелкий шрифт
Наша политика борьбы с отмыванием денег, процедуры и внутренний контроль были тщательно разработаны для обеспечения соблюдения правил BSA и правил FINRA.Мы будем регулярно пересматривать и обновлять, чтобы соответствовать нормам и изменениям в нашем бизнесе.
2. предоставление информации по борьбе с отмыванием денег
Мы пообещали не разглашать информацию, которую финсен просил или получал от нас, если не будет необходимости в выполнении просьбы.Получение письма национальной безопасности (НСЛ) будет строго конфиденциальным.В любом документе, представленном после получения NSL, не будет упоминаться квитанция или существование NSL, а будет сосредоточено только на фактах и обстоятельствах обнаруженной подозрительной деятельности.
Наблюдение за подозрительной деятельностью на счетах
Мы будем внимательно следить за деятельностью счета, чтобы обнаружить аномальные размеры, количество, модели или типы сделок, принимая во внимание факторы риска и опасные сигналы, которые подходят для нашего бизнеса.
Красн флаг
Опасные сигналы, указывающие на возможность отмывания денег или финансирования терроризма, включают в себя, но не ограничиваются:
1. Клиент предоставляет корпорациям документы с необычными или подозрительными документами, которые не могут быть легко проверены или несовместимы с другими заявлениями или документами.
2. Клиент не желает или отказывается предоставить полную информацию о комплексной проверке клиента.
3. Клиенты отказываются идентифицировать законный источник финансирования или предоставлять ложную, ложную или по существу неверную информацию.
Клиенты живут в юрисдикциях, известных как банковские тайны, уклонение от уплаты налогов, рискованные регионы или зоны конфликтов, или заключают сделки с ними.
5. Клиенту трудно описать характер своего бизнеса или отсутствие общего понимания его отрасли.
6 клиентов были отвергнуты или прекращены другими финансовыми компаниями.
Официальный адрес или почтовый адрес клиента связан с несколькими другими, казалось бы, несвязанными аккаунтами или предприятиями.
8. Клиент, кажется, выступает в качестве посредника для необъявленного клиента, но отказывается предоставить информацию.
9. Клиенты — это трастовые компании, подставные компании или частные инвестиционные компании, которые отказываются предоставлять информацию о владельцах и потенциальных бенефициариях.
10. Клиенты возбуждают уголовные, гражданские или регулирующие судебные процессы против них, известные общественности или известны.
11 клиентов имеют несколько счетов без видимой коммерческой цели.
12. Открыть счет на имя юридического лица, участвующего в деятельности, связанной с известными террористическими организациями.
Другие потенциальные признаки опасности
Клиенты выказывают необычное беспокойство по поводу того, что компании соблюдают требования правительства о предоставлении отчетов.
Клиент пытается убедить персонал не подавать необходимые отчеты.
15. Правоохранительные органы отправляют повестки в суд или замораживают письма о клиентах или счетах.
16 клиентов заключают выгодные сделки, которые не сопоставимы с известными доходами.
Клиенты хотят заключать сделки, в которых отсутствует деловая осведомленность или очевидная инвестиционная стратегия.
До истечения срока действия 18 - й фондовой биржи не были сняты без видимых причин.
Клиенты не заботятся о стоимости транзакций.
Записи по борьбе с отмыванием денег хранятся
Сотрудники по борьбе с отмыванием денег и их назначенные лица будут обеспечивать надлежащее содержание записей о борьбе с отмыванием денег и отправку их в SAR, как они и просили.
5. Очистка/введение в корпоративные отношения
Мы будем тесно сотрудничать с нашей ликвидационной компанией для обнаружения отмывания денег.Обмен информацией, записи, данные и отчеты об аномалиях будет осуществляться в соответствии с законом о борьбе с отмыванием денег в зависимости от необходимости.
Одобрено старшим менеджером
Высшее руководство предлагает письменное одобрение программы по борьбе с отмыванием денег, утверждая, что она рационально разработана для обеспечения непрерывного соблюдения и мониторинга корпорациями требований вsa и их применения.
